#23 Старий Дропнік

Злочинці пропонують нездогадливим людям, яких називають «дропи» або «грошові мули», начебто цілком безневинну роботу — а насправді, підбурюють до відмивання грошей. Уся їхня робота полягає у тому, щоб бути найнижчою ланкою у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом.

Жодних вимог щодо рівня освіти чи досвіду. Усі операції та зв’язок — винятково через Інтернет або телефон.

Є така робота – гроші переганяти

В основному через Телеграм-канали, Інстаграм, Фейсбук надходять подібні пропозиції про «роботу»: «Шукаємо відповідальних людей, готових до серйозної співпраці. Робимо заливи на картки. Схема роботи: 40% – наші, 60% – ваші. Мінімальний залив – 25000 грн. Мінімальний взнос у гарант – 8000 грн»

Для людини яка відгукнеться на подібну пропозицію, є два варінти розвитку подальших подій: він стане потерпілим у кримінальній справі про шахрайство або звинувачуваним у кримінальній справі про відмивання коштів.

Схема для всіх

Схема працює так: ви повідомляєте «заливщикові» реквізити своєї банківської картки. Він робить вам переказ оговореної суми. Частку з цієї суми ви переказуєте на рахунок, який вам скажуть, а частку – залишаєте собі.

Заливщик — це злочинець, який виводить гроші отримані злочинним шляхом у готівкову форму. Для цього і потрібно ганяти гроші з рахунку на рахунок між різними, не знайомим між собою людьми, щоб правоохоронні органи та банки не могли відслідкувати ланцюжок переказів.

Але, з точки зору законодавства, кожен дроп (мул), який бере участь у цій схемі, – співучасник злочину!

Іноді дроп просто продає свою банківську картку дроповоду разом з доступом до онлайн-банку і ПІН-кодом.

Версія для жінок

Шахраї шукають жінок з невеликим заробітком і фінансовами проблемами. Коли на горизонті такої жінки несподівано з’являється романтичний принц на залізному німецькому коні, події розгортаються швидко… квіти тортик, прогулянка парком і… пропозиція підзаробити непогано, а їй якраз гроші потрібні і роботи вона не має.

Варіант 1. Жінка отримує на свою картку гроші, потім переказує на рахунок, який він назве, а частину – 10% залишає собі.

Варіант 2. Відкрити на прохання “принца” декілька банківських карток і отримати 1000 гривень за кожну.

Після пари переказів романтичний принц-заливщик зникне, а замість нього у житті дівчини з’явиться суворий слідчій та статус співучасника злочину за кримінальною справою за Статтєю 209 ККУ – Легалізація (відмивання) грошових коштів та іншого майна, здобутих злочинним шляхом.

Твоя картка – твоя відповідальність!

Крім статті 209 ККУ – Легалізація (відмивання) грошових коштів та іншого майна, здобутих злочинним шляхом, усім дропам світить також і примусове закриття банківського рахунку, відмова у відкритті іншого та у видачі платіжної картки. А у подальшому – відмова у отриманні кредиту та іпотеки. У всіх банках та мікрофінансових організаціях.

Переганяти кошти = відмивати кошти. Це злочин.

Будьте обережні з легким заробітком! Зарплата «дропа» — 10%. На чай та цигарки в СІЗО вистачить, але, чи воно того варте?

Як захиститися:

Якщо людина або фірма пропонує вам роботу, дізнайся про неї якнайбільше.
Відмовляйтесь від дурних грошей! Неймовірно вигідна пропозиція — вважайте, дурня!
Будьте обережні з легким заробітком! Зарплата «дропа» — 10%. На чай та цигарки в СІЗО вистачить, але, чи воно того варте?
Якщо підозрюєте, що з вас роблять “грошового мула”, припиніть переказувати гроші.

ЗДОЛАТИ ШАХРАЯ